Pranje denarja - analiza primerov : diplomsko delo univerzitetnega študijaOzimek, Blaž (Avtor) Dobovšek, Bojan (Mentor) gospodarska kriminalitetapranje denarjapreprečevanjepreiskovanjeprimeridiplomske nalogeV diplomskem delu sem poskušal predstaviti pranje denarja kot pojem, opisal sem njegovo definicijo s pomočjo definicij različnih organizacij, poskušal sem ga umestiti, oziroma najti njegovo vlogo, kot kaznivo dejanje, v gospodarskem kriminalu. V začetku sem razložil izvor te besedne zveze in se nato osredotočil bolj na statistične podatke, ki sem jih pridobil s spletnih strani evropskih ter svetovnih organizacij, pa tudi s strani Urada za preprečevanje pranja denarja. Predstaviti sem poskušal, koliko opranega denarja se pravzaprav pretaka po svetu, koliko ga uhaja čez meje držav, ki nato trpijo posledice v obliki gospodarske in finančne krize, saj se denar, ki uhaja, porablja za kriminalne namene, namesto da bi se vlagal v razne projekte in s tem omogočal gospodarski razvoj. Opisal sem določene organizacije, ki v tesnem sodelovanju bijejo boj zoper pranje denarja. Predstavil sem nekaj predpisov, zakonov in priporočil, da bi prikazal njihovo medsebojno dopolnjevanje in njihov vpliv na zakonodajo v državah, ki so članice organizacij ali skupnosti (OZN, FATF, Moneyval, UNOCD, Europol, Interpol, EU, …) in so ta načela, vrednote in spremembe v zakonodaji sprejele, s tem pa bistveno prispevale v boju zoper finančni oziroma gospodarski kriminal. S primeri sem poskušal prikazati, kakšne vrste pranja denarja imamo pri nas in stopnjo raziskanost le teh. Primere sem med seboj primerjal in ugotavljal razlike ter podobnosti v višini zneska, ki so ga posamezniki ali skupine oprale, iskal sem podobnosti v metodah pranja tega »umazanega« denarja in prišel do zaključka, da so si primeri med seboj podobni. Razlog za to so luknje v zakonodaji, ki so jo pisale elite po svoji volji, s tem pa pripeljale nove vrednote, ki stremijo k hitremu in velikemu zaslužku, ne glede na to ali je poslovanje družb ali posameznikov legalno ali ne. Glede na svoje ugotovitve meni, da je pri nas še veliko za urediti, če želimo kontrirati tem nezakonitim poslom, to pa lahko le z suvereno in učinkovito zakonodajo, s sankcioniranje vodilnih, ki so se dokazano ukvarjali s pranjem denarja, korupcijo in drugimi kaznivimi dejanji ter z uvedbo novih vrednot in načel, ki stremijo k razvoju države, to pa omogočata finančna stabilnost države in njen gospodarski razvoj. B. Ozimek]20132013-09-04 13:36:48Diplomsko delo/naloga41765sl