Zloraba v bankah in bančne luknjeRobnik, Romana (Avtor) Lamberger, Igor (Mentor) bankebančno poslovanjegospodarska kriminalitetafinančna kriminalitetazlorabeprevarepreprečevanjediplomske nalogePovzetek Zlorabe v bankah so kriminaliteta, ki nas spremlja vse povsod, vendar je ne moremo popolnoma preprečiti. Lahko jo samo delno omejimo z doslednimi ukrepi. Kriminaliteta v bankah (zlorabe) se je začela s pojavom prvih osnovnih bančnih poslov, ki vključujejo poslovanje z denarjem. Zlorabe, ki se dogajajo v bankah, so lahko notranje (vpleteni so bančni uslužbenci) in zunanje. Posojilojemalci s pomočjo uslužbencev izvajajo kriminaliteto (zlorabo) v bankah. V bančne zlorabe so po navadi vpletene iste banke. Zlorabe predstavljajo bankam veliko nevarnost pri poslovanju. Banke pogosto ne prijavljajo kaznivih dejanj zaradi izpostavljenosti medijem in javnosti. Težave poskušajo rešiti znotraj bančnega sektorja. Največ zlorab se zgodi na področju kreditnega poslovanja. Mala napredujoča podjetja predstavljajo bankam veliko kreditno tveganje, saj mora banka znati pravočasno izločiti kreditojemalca, pri katerem sumi, da ne bo kredita nikoli vrnil. Prevare bi lahko preprečili s pravočasnim sumom, odkritjem, ukrepanjem ter končno odpravljanjem posledic. Bančni nadzor mora poskrbeti za varno bančno delovanje bančnega sektorja in za finančno stabilnost banke. Stabilnost banke je odvisna od nadzora in od tega, kako se bo le-ta izvajal, saj predstavlja bankam tudi velik strošek. Zaradi bančnih zlorab je začela v bankah nastajati velika bančna luknja. Problem je nastal zaradi zapadlosti posojil, prezadolženih podjetij, pravzaprav zaradi nesposobnosti vračanja kreditov. Prihajalo je do kršitve zakonov o bančništvu in internih aktov. Če se bodo kazniva dejanja (zlorabe) v bankah še nadaljevala, lahko pride do škodljivih učinkov za družbo in gospodarstvo, saj bo škoda, ki je in še bo nastala, za vedno pustila posledice.R. Robnik]20152015-11-11 21:32:33Diplomsko delo/naloga55472sl