| Naslov: | UGOTAVLJANJE DEJANSKIH LASTNIKOV PO ZAKONU O PREPREČEVANJU PRANJA DENARJA IN FINANCIRANJU TERORIZMA (ZPPDFT) V SLOVENIJI NA PODROČJU BANČNIŠTVA |
|---|
| Avtorji: | ID Kastelic, Mateja (Avtor)
ID Markovič Hribernik, Tanja (Mentor) Več o mentorju...  |
|---|
| Datoteke: |  VS_Kastelic_Mateja_2012.pdf (1,05 MB)
MD5: 0C85A3067B7F9E4744DEF802B4CBCBF5
PID: 20.500.12556/dkum/7a001183-b3a2-4c04-a0f1-ba1984d80ff0
|
|---|
| Jezik: | Slovenski jezik |
|---|
| Vrsta gradiva: | Delo diplomskega seminarja/zaključno seminarsko delo/naloga |
|---|
| Tipologija: | 2.11 - Diplomsko delo |
|---|
| Organizacija: | EPF - Ekonomsko-poslovna fakulteta
|
|---|
| Opis: | Današnji globalni finančni sistem se korenito razlikuje od podobe, ki jo je imel pred nekaj desetletji. Sistem se ni povečal samo po obsegu, ampak je postal kompleksnejši. Države so odprle vrata svojih gospodarstev, deregulirale svoj finančni sektor in dovolile, da so se njihovi domači finančni sistemi – poslovne banke, finančne družbe, delniški trgi, borzne hiše – našli z družbeniki v drugih državah in celo vlagali drug v drugega. Finančno poslovanje so bogatili tudi novi izdelki: od kartic za bankomat do zapletenih pogodb, s katerimi je mogoče prenašati velike vsote denarja na različne načine. Vse to so omogočile tudi nove tehnologije, zaradi katerih so se stroški transakcij zmanjšali, zemljepisne razdalje pa zbledele.
V diplomskem seminarju sem predstavila vlogo bank pri ugotavljanju in pridobivanju podatkov o dejanskih lastnikih po ZPPDFT. Načelo »poznati svojo stranko« je temelj varnega in uspešnega poslovanja in osnova za nudenje storitev, ki jih potrebuje stranka, hkrati pa dobro poznavanje stranke in razumevanje njenega poslovanja zmanjšuje tveganje, da bi stranka banko zlorabila za namen pranja denarja ali financiranje terorizma. Težave pri pridobivanju ustrezne dokumentacije o dejanskih lastnikih in odkrivanju pranja denarja predstavljajo države z neurejeno zakonodajo tako na finančnem kot tudi na kazanskem področju. Dodaten problem pri pridobivanju podatkov o dejanskih lastnikih predstavljajo predpisi bank zaradi tajnosti finančnega poslovanja, kar otežuje celo delo organov pregona. Banke morajo pri poslovanju dosledno izvajati ukrepe, ki jih določa ZPPDFT, med katerimi velja posebej izpostaviti tiste, ki se neposredno nanašajo na ugotavljanje dejanskega lastnika stranke, če je ta pravna oseba, ter ukrepe, s katerimi organizacije laže prepoznajo transakcije ali stranke, v zvezi s katerimi obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma. |
|---|
| Ključne besede: | pranje denarja, financiranje terorizma, ugotavljanje dejanskega lastnika |
|---|
| Kraj izida: | Maribor |
|---|
| Založnik: | [M. Kastelic] |
|---|
| Leto izida: | 2012 |
|---|
| PID: | 20.500.12556/DKUM-36949 |
|---|
| UDK: | 343.9 |
|---|
| COBISS.SI-ID: | 11208988 |
|---|
| NUK URN: | URN:SI:UM:DK:5LUGLL9T |
|---|
| Datum objave v DKUM: | 21.11.2012 |
|---|
| Število ogledov: | 2990 |
|---|
| Število prenosov: | 303 |
|---|
| Metapodatki: |    |
|---|
| Področja: | EPF
|
|---|
|
:
|
Kopiraj citat |
|---|
| | | | Skupna ocena: | (0 glasov) |
|---|
| Vaša ocena: | Ocenjevanje je dovoljeno samo prijavljenim uporabnikom. |
|---|
| Objavi na: |  |
|---|
Postavite miškin kazalec na naslov za izpis povzetka. Klik na naslov izpiše
podrobnosti ali sproži prenos. |
