| Title: | Uporaba napredne analitike pri odkrivanju in preprečevanju pranja denarja |
|---|
| Authors: | ID Lutar, Ajša (Author)
ID Sternad Zabukovšek, Simona (Mentor) More about this mentor...  |
|---|
| Files: |  UN_Lutar_Ajsa_2025.pdf (1,71 MB)
MD5: B52B5CB10BC2EB7F8C987B8DA39E7D91
|
|---|
| Language: | Slovenian |
|---|
| Work type: | Bachelor thesis/paper |
|---|
| Typology: | 2.11 - Undergraduate Thesis |
|---|
| Organization: | EPF - Faculty of Business and Economics
|
|---|
| Abstract: | Pranje denarja predstavlja globalni izziv, ki ogroža stabilnost in integriteto finančnega sistema ter spodkopava zaupanje v finančne institucije. Tradicionalni pristopi za preprečevanje pranja denarja, ki temeljijo na vnaprej določenih pravilih, pogosto vodijo do velikega števila lažno pozitivnih opozoril, kar zmanjšuje učinkovitost in povečuje stroške delovanja. Poleg tega vse strožja zakonodaja in regulativne zahteve od finančnih institucij zahtevajo nenehno prilagajanje in izboljševanje nadzornih mehanizmov.
Diplomsko delo se uvodoma osredotoča na predstavitev temeljnih pojmov pranja denarja, njegovih značilnih faz in pojava profesionalnega pranja denarja. Predstavljena je tudi vloga ključnih mednarodnih in nacionalnih organizacij, ki delujejo na področju preprečevanja pranja denarja. V nadaljevanju je opredeljena napredna analitika, pri čemer so predstavljeni različni pristopi, kot so podatkovno rudarjenje, analiza sentimenta, klastrska analiza, strojno učenje, vizualizacija podatkov, analiza časovnih serij in analitika velikih podatkov. Poudarjena je njihova uporaba pri zbiranju podatkov, segmentaciji strank, zaznavanju anomalij, prioritetni obravnavi opozoril in vizualni predstavitvi rezultatov.
Posebna pozornost je namenjena strukturi in delovanju sistemov za preprečevanje pranja denarja. Predstavljeni so ključni izzivi, kot so visoka stopnja lažno pozitivnih zaznav, potreba po kakovostnih podatkih ter zahteve glede skladnosti z zakonodajo. Obravnavane so tudi ovire pri vključevanju napredne analitike v finančne institucije.
V drugem delu je predstavljen trg tehnoloških rešitev za preprečevanje pranja denarja, s posebnim poudarkom na podjetju NICE Actimize kot vodilnem ponudniku. Podrobneje je opisana rešitev NICE Actimize Suspicious Activity Monitoring. |
|---|
| Keywords: | Preprečevanje pranja denarja, napredna analitika, NICE Actimize Suspicious Activity Monitoring, NICE Actimize |
|---|
| Place of publishing: | Maribor |
|---|
| Publisher: | A. Lutar |
|---|
| Year of publishing: | 2025 |
|---|
| PID: | 20.500.12556/DKUM-93187 |
|---|
| UDC: | 004.9:343.9.024 |
|---|
| COBISS.SI-ID: | 246142211 |
|---|
| Publication date in DKUM: | 10.10.2025 |
|---|
| Views: | 126 |
|---|
| Downloads: | 44 |
|---|
| Metadata: |    |
|---|
| Categories: | EPF
|
|---|
|
:
|
Copy citation |
|---|
| | | | Average score: | (0 votes) |
|---|
| Your score: | Voting is allowed only for logged in users. |
|---|
| Share: |  |
|---|
Hover the mouse pointer over a document title to show the abstract or click
on the title to get all document metadata. |
